Золото и платина: актуальные спотовые цены и их динамика

Мнение брокера

Грибанов Стас Брокер, стаж работы на бирже 12 лет Показатели при оценке рисков вложений в платину постоянно меняются. Если рассматривать краткосрочный вклад (несколько лет), отмечается слишком медленный рост цены платины. За последние 5 лет ее стоимость увеличилась на 3,75%.
Результат долгосрочного инвестирования сложнее предугадать. Например, если сравнить цену с максимумом 2008 г., цена многократно упала. Но есть и преимущества, например, за последние месяцы наметился рост объема добываемой Pt. Это позволяет рассмотреть такой материал, как вариант вложения в акции управляющих компаний. Золото по всем критериям, которые были рассмотрены, превосходит платину, поэтому является лидером на рынке ценных металлов.

Post Views: 11 792

Способы вложения в металл

Оба материала (золото, его белый аналог – платина) могут представлять интерес при выборе инструмента инвестирования. Чтобы решить, какой способ подойдет, нужно сначала изучить все доступные варианты:

• покупка физического драгметалла;
• ОМС;
• акции компаний, добывающих золото или платину.

Покупка слитков и монет, украшений

Существующие способы инвестирования в физический ценный металл:

• слитки;
• монеты;
• украшения.

Из всех способов предпочтительным является первый вариант, т. к. позволяет сохранить средства, а при правильном подходе и приумножить их. Но ждать подходящего момента, чтобы заработать на изменении курса при продаже таких изделий, не каждый готов. Монеты сложнее продать, а спрос на б/у украшения еще ниже. По этой причине деньги следует вложить в банковское золото или платину – каждый решает для себя.

Золотые слитки и монеты

Стоимость слитков золота и платины

На этапе выбора способа инвестирования нужно понимать, почему платина дешевле золота (в чистом виде). Следует сравнить и стоимость драгметаллов:

Материал	Цена слитка весом 1 кг, руб.
Золото	4 200 000
Платина	2 500 000

Открытие счета ОМС

Вкладчики отдают предпочтение золотому сплаву, когда рассматривают варианты инвестирования в драгметалл. Но небольшое количество все же выбирает Pt. Открытие счета ОМС дает возможность стать владельцем дорогого материала, но только на бумаге – при заключении договора с банком выдается один экземпляр на руки. Однако платину вкладчик не получает, зато при необходимости он может продать драгметалл (если цена резко изменится), что позволит получить прибыль. Другим способом заработать на таких операциях не получится.

Калькулятор доходности драгоценных металлов

При выборе ценных материалов, которые планируется приобретать при открытии счета ОМС, необходимо определить ряд параметров:

• тип драгметалла: золото, серебро, платина или палладий;
• объем средств – величина вклада;
• длительность периода: от 1 месяца, можно выбрать стандартный срок или определить его продолжительность самостоятельно.

Приобретение акций добывающих компаний

Существует несколько вариантов:

• самостоятельное участие в торгах (требуется получить особый статус, т. к. физические лица не могут играть на бирже);
• обращение к брокеру – придется выплатить процент за его услуги;
• покупка пая инвестиционных или управляющих компаний, что позволит получать дивиденды, не имея опыта и особых знаний при выборе и покупке акций добывающих компаний.

Рейтинг золотых и платиновых производителей

Количество компаний, добывающих Au, насчитывает сотни, среди них лишь некоторые производят наибольшее количество драгметалла:

• Newmont Goldcorp;
• Barrick Gold
• Kinross Gold;
• Newcrest Mining;
• «Полюс Золото».

Платину добывают преимущественно в странах Африки, но есть и другие крупные компании:

• Stillwater Mining Company;
• Impala Platinum;
• Anglo American platinum.

Какой металл сегодня дороже — золото или платина?

Валютная стоимость золота в настоящее время несколько выше стоимости платины. Бывают периоды, когда это соотношение меняется. Но чаши весов на биржах никогда не опускаются настолько низко, чтобы один элемент обесценился по отношению к другому.

Как валютный металл, на момент написания статьи платина стоила дешевле золота (см. график).

Котировки Золото и Платина от TradingView

Как формируется цена?

Цена на формируется в зависимости от спроса и предложения.

Людмила ПестереваНаш самый опытный инвестор в золотоЗадать вопросAu наиболее распространен в природе. Его запасы примерно в 10 раз больше количества Pt. Несмотря на редкость металлов платиновой группы, их стоимость определяется потребностями промышленности, а не спросом населения на ювелирные изделия.

Что выбрать для инвестиций?

Сравнение цен на драгоценные металлы — прерогатива специалистов, которые торгуют на фондовых биржах и следят за изменением денежных сумм. Самостоятельно спрогнозировать рост или падение стоимости достаточно сложно.

Золото является более привычным средством инвестирования капитала. Его чаще покупают в качестве резервной «подушки» на черный день. К тому же оно является универсальным платежным средством, его накапливают государства.

Почему платина дешевле золота

Невысокая ювелирная стоимость платины обусловлена ее внешним видом.

В отличие от привычного золотисто-желтого цвета Au, Pt имеет серебристо-серый цвет. Она не похожа на совершенно белое серебро, больше напоминает хорошо отполированную сталь.

Менталитет европейской цивилизации, до начала XIX века не знавшей платины, не воспринимает ее в качестве драгоценного металла, несмотря на высокую стоимость.

Что более ценится: белое или желтое золото

Белое золото — сплав 585 или 750 пробы с большим содержанием примесей (лигатуры), 20 частей которой составляет белое серебро, а оставшиеся части могут приходиться на другие составляющие, что имеют белый цвет:

• никель,
• платину,
• палладий.

От того, какой элемент добавлен для придания сплаву белого цвета, зависит стоимость изделия. Если никель — то белое золото будет значительно дешевле чистого 999 пробы, а если платина или палладий — дороже аналогичного изделия одинаковой пробы, в котором в качестве лигатуры использована медь.

Что влияет на стоимость драгметаллов

Прежде всего, на стоимость драгметалла на бирже влияет цена его добычи. Нужно учитывать, что времена, когда самородки золота величиной в килограммы можно было добывать в реке, давно прошли. Содержание металла в руде составляет от нескольких процентов до десятых долей процента. Это если брать все руды месторождения.

Палладий и платина очень часто добываются в залежах руд цветных металлов, вместе с медью и никелем. Не зря в России основным производителем этих металлов является Норильский никель.

Для получения драгметаллов нужно переработать огромное количество руды. Причем большую часть этой руды добывают в шахтах.

Рост мировых запасов (или падение) драгметаллов в сочетании со спросом также оказывает влияние на цены. Кроме ювелирной промышленности, драгметаллы используются в электронике, химической промышленности, машиностроении. Развитие новых технологий, повышение спроса всегда способствуют росту цен на бирже, так как быстро нарастить добычу не представляется возможным.

Итак, какой металл является самым дорогим в мире?

Драгоценные металлы, такие как родий, золото, платина и другие, являются наиболее ценными элементами. Они используются в промышленных областях и активно продаются на сырьевых рынках. Но на самом деле они не являются самыми дорогими на планете.

Вы когда-нибудь слышали об элементе под названием калифорний? Его цена достигает около 27 миллионов долларов за грамм.

Но несмотря на такую огромную стоимость, для промышленности он мало интересен, будучи высоко радиоактивным и чрезвычайно опасным. Кроме того, это искусственный металл, который не так просто изготовить. Ежегодно производятся всего лишь 30-40 микрограмм калифорния.

В основном его используют в ядерной физике и энергетике, реже — в медицине для лечения опухолей. Иногда он используется для поиска повреждений в реакторах или конструкциях самолетов, поскольку в этом случае он более эффективен чем рентгеновские лучи.

И это всего один пример. Давайте не будем забывать о таких элементах, как полоний или плутоний, которые также являются металлами. Их стоимость может достигать миллиардов долларов.

Вас также могут заинтересовать:

• Самые трендовые валютные пары
• 5 самых торгуемых валют в мире
• Самые торгуемые валютные пары на Форекс в 2020 году
• ТОП 10 Самых дорогих валют мира в 2020 году

Интересное

Olga Protska Senior Content Writer & 2D Artist

Что такое промышленные металлы?

Есть два типа металлов, которыми торгуют на сырьевых биржах:

• Драгоценные / благородные металлы (в основном представлены выше), которые являются редкими, дорогими, имеют высокую промышленную ценность из-за своих свойств и могут быть отличным инвестиционным инструментом.
• Основные или промышленные металлы, которые обычно более широко применяются на производстве и в строительстве. Они намного дешевле и часто используются для производства предметов обихода.

И хотя стоимость промышленных металлов гораздо ниже чем благородных, спрос на них очень высок. Поэтому инвесторы охотно добавляют их в свой портфель.

Тут собрана краткая информация о промышленных металлах, которыми можно торговать на сырьевых биржах:

Название	Примерная цена	Производство	Производители	Использование
Кобальт (Co)	70 $/кг	140 тыс. тонн/год	Конго, Китай, Канада, Россия, Австралия	Сплавы, магниты, магнитные накопители, катализаторы, осушители красок и чернил, др.
Молибден (Mo)	45 $/кг	250 тыс. тонн/год	Китай, Чили, США, Перу, Мексика	Сплавы, военная броня, детали самолетов, электрические контакты, промышленные двигатели, лампы накаливания, удобрения и др.
Олово (Sn)	41 $/кг	300 тыс. тонн/год	Китай, Индонезия, Боливия, Перу, Бразилия	Сплавы, металлические покрытия, фольга, разборные трубки, припой и др.
Никель (Ni)	22 $/кг	2,7 млн. тонн/год	Индонезия, Филиппины, Новая Каледония, Россия, Австралия	Нержавеющая сталь, электроника, катализаторы, аккумуляторы и др.
Медь (Cu)	10 $/кг	19,9 млн. тонн/год	Чили, Перу, США, Китай, Конго	Электропроводка, сантехника, транспортное, промышленное и электрооборудование, электроника, и др.
Цинк (Zn)	3,54 $/кг	13,2 млн. тонн/год	Австралия, Перу, США, Китай, Индия	Сплавы, краски, резина, косметика, фармацевтические препараты, пластмассы, чернила, мыло, аккумуляторы, текстиль, электрооборудование, люминесцентные лампы, рентгеновские экраны и др.
Алюминий (Al)	2,95 $/кг	60 млн. тонн/год	Китай, Россия, Индия, Канада, ОАЭ	Авиакосмическая промышленность, банки и канистры, автомобили, строительство, электропроводка, фольга, упаковка и др.
Свинец  (Pb)	2,30 $/кг	11,6 млн. тонн/год	Китай, Австралия, США, Перу, Мексика	Аккумуляторы, защитные экраны, боеприпасы, промышленные металлические листы и др.
Железо (Fe)	0,13 $/кг	2,5 млрд. тонн/год	Австралия, Бразилия, Китай, Индия, Россия	Производство стали, железобетона, балок, труб, клапанов, насосов, магнитов и др.

Чем платина отличается от золота?

Оба драгоценных металла расположены по соседству в таблице Менделеева.

Отличия:

• атомная масса,
• плотность.

У Pt она равна 21,5 г/см3, а у Au — всего 19,3 г/см3.

Это означает, что вещь из золота, равная по объему и форме такой же из платины, будет весить на 10,23% меньше. Это различие делает одинаковые внешне изделия из платины дороже, чем их золотые аналоги.

Всеволод Козловский6 лет в ювелирном деле. Знает все о пробах и может определить подделку за 12 секундКритерием, непосредственно влияющим на стоимость, является специальное клеймо — проба, что выбивается на изделии пробирной палатой после исследования образцов продукции на содержание металла.

Традиционно сложилось, что золотые украшения в России содержат различное количество этого элемента. Золотыми считаются изделия, в которых присутствует:

• 375,
• 500,
• 583,
• 585,
• 750,
• 958,
• 999 частей золота.

Самыми распространенными являются изделия, содержащие чуть более половины чистого золота от общей массы изделия, — 583 (советская проба) или 585 (российская проба).

Основываясь на этих фиксированных значениях и форме клейма (в виде лопаточки) очень просто определить, о каком металле идет речь, даже не рассматривая цвет.

Для платины существует меньшее число проб. Их всего 3:

• 850,
• 900,
• 950.

Как видно из значений, в ювелирном изделии всегда (за исключением вещей из золота 999 пробы, которые практически не встречаются в продаже) содержится больше драгоценной платины. Поэтому ювелирные изделия из нее дороже золотых.

В домашних условиях определить подлинность драгоценных металлов практически невозможно. Толстый слой золочения или покрытия платиной сводит на нет все усилия домашних экспериментаторов. В худшем случае — ведет к порче ювелирного изделия.

Вот что действует на них:

1. Для того чтобы растворить Au, изобретена «царская водка» — смесь азотной и соляной кислот в соотношении 3:1.
2. Pt менее устойчива к воздействию химических реактивов и свободно растворяется в чистой соляной кислоте в присутствии воздуха.

Это не говорит о том, что этот металл менее инертен. Свойство Pt ускорять химические процессы, оставаясь при этом неизменной, широко используется в катализаторах. В промышленном отношении платина более ценна, чем совершенно инертное золото.

Формирование цены золота и платины на мировом рынке

Au составляет золотовалютный и золотой резерв страны, что обусловлено отличными свойствами, как ценного металла, и стабильностью, которая не была нарушена за многие века. Стоимость этого и других драгоценных материалов формируется под воздействием факторов:

• количество металла в природе;
• сложность технологии изготовления: например, золото чаще всего нужно добывать из руды, а платина еще и требует дополнительных затрат на создание особых условий, чтобы расплавить металл;
• объем попутной руды, которая поднимается на поверхность вместе с драгметаллом (золото требует меньших затрат);
• спрос в ювелирном деле, других отраслях промышленности: оба металла находятся в одинаковом положении, т. к. востребованы, применяются в разных целях;
• физические свойства: плотность, плавкость, твердость, что влияет на обработку металла;
• стабильность: золото сохраняет свои позиции даже во время кризиса, платина же упала в цене за последние десятилетия почти в 2 раза.

Вечная ценность золота. Платина – недооцененная королева драгоценных металлов

Золото применяется с давних времен. Этот металл обладает свойствами, которые выгодно отличают его от остальных ценных металлов:

• необычные характеристики: мягкость, высокая тепло- и электропроводность, устойчивость к коррозии, условная инертность;
• делимость: во многих случаях материалы теряют ценность, когда отделяются малые части от целого, золото превосходит их, т. к. не становится дешевле, если уменьшается его масса;
• стабильность цены: на протяжении веков металл только наращивал стоимость;
• надежность капитала.

Золото и платина 999.9

Сегодня желтый металл добывается с высокой интенсивностью – годовой объем мирового золота составляет более 2,7 тыс. тонн. Количество платины в мире не столь велико, встречается в природе не повсеместно, как Au, а на территории некоторых стран: России, Китая, США, Канады, Зимбабве и Южной Африки. Годовой объем добываемой платины составляет всего 200 т. Этот материал имеет не менее благородный вид, чем золото. Характеризуется свойствами:

• цвет сероватый, многие считают, что металл напоминает серебро, но это не совсем так, аргентум более светлый;
• предельная стойкость к воздействию высоких температур, что сказывается на плавкости;
• высокая плотность делает вес платины больше, чем золота;
• средний показатель твердости (3,5 по Моосу);
• умеренная стойкость к химическому воздействию.

Великолепные физические и химические свойства делают платину более ценным драгметаллом, чем любой прочий. Но сложность технологии получения и относительная редкость в природе не позволяет Pt официально занять первую позицию в рейтинге лучших, несмотря на то, что технически этот материал уже получил такой статус.

Таблица: сравнение золота и платины

Ценные металлы имеет преимущества, недостатки. Сравнивая их, сложно однозначно ответить на вопрос, что лучше: платина или золото. Каждый из вариантов превосходит конкурентов по тому или иному параметру.

Пятиграммовые слитки золота и платины

Чтобы определить для себя, какой металл больше подходит для определенной цели, нужно провести сравнение:

	Золото	Платина
Плотность, г/см3	19,32	21,45
Теплопроводность, Вт/(м*К)	318	71,6
Твердость Мооса	2,5	3,5
Температура плавления, °С	1064,43	1768,3
Стойкость к механическим повреждениям	Низкая	Высокая
Длительность службы	Непродолжительная	Практически безграничная
Цвет	Желтый, зеленый, фиолетовый, черный, красный, розовый, синий, голубой – оттенки зависят от состава, который часто и достаточно легко меняется	Серо-белый
Сочетаемость	Природные, искусственные камни	Только природные наиболее ценные камни (бриллианты и т. д.)
Годовой объем добываемого металла, тонн	2700	200
Состав	Большое количество примесей, в качестве которых выступают недрагоценные металлы	Практически не содержит лигатуру, а та, что используется, также высоко ценится (рутений, иридий, палладий)
Сложность производства	Умеренная	Высокая
Пробы	Насчитывается большое количество проб: 375, 500, 583, 585, 750, 958, 999	Существует 4 вида клейма: 850, 900, 950, 990
Положение на экономическом рынке	Стабильное	Неустойчивое
Цена, руб.	4195	2447
Затрачиваемые ресурсы на производство ценного металла, тонны руды	3	10

Особенности рынка золота

Желтый металл играет совершенно уникальную роль. С одной стороны, это сырьевой ресурс, который используется в ювелирной промышленности, фармацевтике, косметологии, при производстве электроники, в высокотехнологичном машиностроении. Движение цен на золото за последние 10 лет в целом совпадает с изменением стоимости других товарных активов. С другой стороны, монетарная функция этого драгметалла сегодня актуальна как никогда. Инвесторы со всего мира приобретают его, чтобы сохранить капитал и захеджировать риски, которых так много в современном мире.

Традиционно цена на золото устанавливалась на Лондонской Бирже металлов (LME) в ходе так называемого золотого фиксинга. Но с 20 марта 2015 года процедура изменилась. Сейчас 2 раза в день (в 10:30 и 15:00 по местному времени) проводятся электронные биржевые аукционы. Они и устанавливают индикативную цену драгметалла, которую используют для расчетов во всем мире.

Что же касается фьючерсных контрактов на золото, то они торгуются практически круглосуточно на множестве биржевых площадок. При этом дневной объем сделок на рынке деривативов зачастую значительно превышает суммарное значение трансакций с физическим металлом.

К основным игрокам на рынке золота относятся:

• центральные банки;
• институциональные инвесторы: пенсионные фонды, страховые компании, инвестиционные банки, различные инвестиционные фонды, хедж-фонды;
• частные инвесторы.

Особенно велика роль центробанков, которые покупают металл в золотовалютные резервы своих стран. Общий запас физического золота в ЗВР всего мира оценивается в 33000-36000 т.

Пример торговли драгметаллами на бирже

Уровни поддержки-сопротивления чаще становятся точками, где котировки драгметаллов на бирже меняют свое направление движения, на сленге биржевиков они «отталкиваются». Например, цена на золото падает, но доходя до определенного уровня, снижение прекращается, тренд разворачивается или становится боковым.

После нескольких попыток пробить уровень поддержки часто котировки меняют направление и совершают рывок вверх. Подобные явления характерны и для восходящих движений на бирже, только тогда курс начинает понижаться после безуспешных попыток пробития линий сопротивления.

На графике золота три раза тестировалась поддержка приблизительно на уровне 1275 долларов, потом цена резко пошла вверх.

Можно также использовать пробойный метод или контрпробойный. Он основан на пробитии линий поддержки или сопротивления.

Пробойный метод заключается в открытии позиции по тренду, кода пробивается уровень сопротивления — покупка, линия поддержки — шорт (продажа).

Контрпробойный, если вы уверены, что цена, пробив уровень, уйдет назад. При превышении котировок над уровнем сопротивления — продажа, понижении ниже уровня поддержки — покупка.

Как торгуют металлами на сырьевых биржах?

Хотя все представленные выше металлы активно используются в промышленных целях, они также часто считаются очень популярным инвестиционным инструментом из-за низких кредитных рисков и меньшей подверженности экономическим волнениям. Считается, что они сохраняют свою стоимость лучше, чем валюты, особенно во времена финансовых, политических или военных кризисов.

С другой стороны, стоимость металлов может значительно падать во времена стабильности. Кроме того, иногда довольно сложно найти покупателя на физические металлы. Проблемы со снабжением могут также сильно повлиять на их стоимость.

Существует несколько способов инвестирования в металлы:

• физическое владение (в форме слитков или монет);
• биржевые инвестиционные фонды;
• акции горнодобывающих компаний и паевых инвестиционных фондов;
• фьючерсы и опционы;
• сертификаты.

Обратите внимание, что некоторые из представленных выше металлов имеют ограничения в инвестиционных методах

Рейтинг металлов для инвестирования

Учитывая, как формируется стоимость драгметаллов (см. выше), становится понятно, что на рыночную цену не всегда влияют одни лишь свойства материала. Многие банки (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др.) предлагают несколько вариантов инвестирования. Металлы, доступные для вложения средств, по уровню популярности:

• серебро – на несколько процентов опережает золото, это дешевый металл, но благодаря высокой волатильности он пользуется спросом, т. к. цена постоянно меняется, причем иногда довольно резко, материал легче и мягче платины;
• золото – еще один популярный вид драгметалла, но его нельзя сравнить с серебром по стоимости и стабильности (Au ценнее), по многим качествам золотой сплав находится на одном уровнем с Pt, обходит этот материал по популярности благодаря тому, что давно известен, вкладчики оказывают ему больше доверия;
• платина – находится на третьем месте рейтинга драгметаллов для инвестирования, но вряд ли догонит золото, т. к. по некоторым свойствам не дотягивает до материала, который должен составлять золотой запас;
• палладий: содержится в большом количестве в природе, хоть и был открыт сравнительно недавно, однако уже стал широко известен.