Стабильность и колебания: десять лет истории курса золота

Онлайн график курса золота за последние 10 лет + аналитика

Рада снова приветствовать читателей нашего ресурса, и мы снова говорим о золоте. Цель написания этой статьи – рассмотреть, как изменился курс золота за 10 лет. Поговорим о том, какие факторы и в какой мере влияют на его стоимость и как провести предварительный анализ изменений его курса на будущее.

Роль этого металла трудно переоценить: это уникальная резервная валюта, которая представляет собой еще и товар. Увеличение объемов его производства не приводит к инфляции и обесцениванию, как это бывает с любой другой денежной единицей.

Золото не может превратиться в бесполезный кусок металла – практически во всех культурах драгоценности из него являются любимыми женскими, да и мужскими украшениями, а его физические свойства делают это вещество незаменимым в производстве электроники, высокоточных оптических приборов, медицине и многих других отраслях.

1 год: Золото На Вершине Своей Стоимости

Причиной такого роста стоимости золота стал ряд факторов. Во-первых, нестабильность на мировых финансовых рынках привела к усилению интереса к безопасным активам, таким как золото. Инвесторы ищут способы защиты своих средств от возможных рисков и колебаний валютных курсов.

Во-вторых, геополитическая напряженность в разных частях мира также оказывает влияние на рынок золота. Конфликты, санкции и нестабильность в отдельных регионах растут, что делает золото более привлекательным для инвесторов, и они увеличивают свои позиции в этом активе.

Кроме того, низкие процентные ставки и слабое экономическое состояние некоторых развитых стран также стимулируют рост цены на золото. Инвесторы ищут более высокую доходность и обращаются к таким безрисковым активам, как золото.

Прогнозы на следующий год также оказывают положительное воздействие на тренды золота. Многие эксперты полагают, что спрос на золото будет расти, поскольку рыночная нестабильность и геополитические риски продолжат существовать.

Суммируя все эти факторы, можно сделать вывод, что золото находится на вершине своей стоимости в последний год. Инвесторы и трейдеры продолжают следить за динамикой изменения цены золота и делают ставку на его повышение в будущем.

После 2008 года: Влияние Глобального Финансового Кризиса

В 2008 году мировая экономика оказалась на грани краха из-за Глобального Финансового Кризиса. Этот кризис, вызванный коллапсом американского рынка недвижимости и проблемами в финансовом секторе, оказал сильное влияние на курсы золота.

За последние 10 лет после 2008 года курс золота стал испытывать колебания под воздействием глобальной экономической нестабильности. В период кризиса, вплоть до 2011 года, цена на золото достигла своего исторического максимума и превысила отметку в 1900 долларов за тройскую унцию. На пике финансовой неопределенности, инвесторы ищут безрисковые активы, и золото всегда считалось одним из них, что привело к росту его стоимости.

Однако после 2011 года курс золота начал падать и продолжал снижаться до 2015 года, отметив исторические минимумы, близкие к отметке в 1000 долларов за тройскую унцию. Это связано с восстановлением мировой экономики после кризиса, укреплением доллара США и ростом других активов, что уменьшило привлекательность золота для инвесторов.

С 2016 года курс золота снова стал расти, на фоне нестабильности на мировых рынках и геополитических конфликтов. Золото остается популярным инструментом для хеджирования рисков и сохранения стоимости в периоды экономической нестабильности. Прогнозируется, что курс золота и в дальнейшем будет зависеть от глобальных экономических и политических факторов, таких как инфляция, ставки Центральных Банков, торговые войны и другие.

В итоге, за последние 10 лет, курс золота претерпел значительные изменения, отражающие экономическую нестабильность и геополитические события. Золото продолжает играть важную роль как безрисковый актив и инструмент для защиты капитала в периоды неопределенности на финансовых рынках.

Одни вкладываются в гречку, другие – в золото

Операции по покупке-продаже золотых мерных слитков не стоит путать со скупкой золота в изделиях и ломе – мы говорим о первом виде операций.

При этом такие банковские услуги, как продажа золотых инвестиционных монет и открытие обезличенных металлических счетов, мы рассматривать сегодня не будем.

В Беларуси граждане могут покупать и продавать золото в мерных слитках у банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

Фото: ridersuperone / Shutterstock.com

Кстати говоря, с 1 июля 2022 года Нацбанк прекратил такую продажу, зато в ноябре ее начал
Минфин.

Проба у золота – 999,9-я, номинал – от одного грамма до одного килограмма. На слитках указаны наименование и проба золота, номер, масса в лигатуре, сведения о банке и заводе – изготовителе слитка.

Главное при покупке-продаже золота – не только цена, но и «товарный вид» слитка. Он не должен иметь
повреждений и царапин, а также отклонений при взвешивании и замере размеров. В противном случае его могут не принять.

Банки продают гражданам слитки, не спрашивая у них документы и не взимая НДС.

Сами слитки рекомендуется приобретать в специальных футлярах.

Прогнозирование курса: вопросы и ответы

Для того, чтобы иметь малейшее представление о том, как правильно формируется динамика курса, стоит разобраться в элементарных понятиях спроса и предложения, а также других аспектах, которые оказывают существенное влияние на стоимость желтого металла.

Итак, курс: что он представляет собой и из чего он формируется?

• Важным фактором является добыча золота;
• Его распределение;
• Реализация золота посредством крупных финансовых учреждений, ювелирных салонов и т. д, которые формируют показатели спроса и предложения.

Добыча золота

Этот фактор является немаловажным при формировании стоимости желтого металла.

Добытчики не могут прямым образом воздействовать на цены, однако при падении этого показателя, они могут предложить банкам сократить количество реализуемого золота. Но на население, у которого находятся колоссальные запасы металла в виде ювелирных украшений, они не в состоянии как-либо повлиять.

Распределение золотого запаса

На сегодняшний день мировые запасы золота (в виде слитков или ювелирных изделий) составляют почти 150 000 тонн.

Стоит обратить внимание на то, где находятся его основные резервы. Ювелирная промышленность является бесспорным лидером по держанию желтого металла – почти 80 000 тонн

На втором месте расположились международные финансовые организации и центральные банки различных стран – они хранят порядка 30 000 тонн.Третью позицию уверенно удерживает население земного шара – 24 тысячи тонн. Электроника и стоматология также являются значимыми держателями золотого запаса.

Что происходит с рынком золота

Ситуация мая 2023-го в целом не нова. Цена на золото уже дважды поднималась выше отметки 2 500 долларов за тройскую унцию. Первый раз это произошло в августе 2020 года. Тогда максимальная цена составила 2 070,1 доллара. Второй раз случился в марте 2022 года. В тот момент времени стоимость составила 2 071 доллар. И вот в мае 2023 года третий заход. На этот раз золото показало 2 088,7 доллара

Так ли это важно и продолжится ли тенденция к росту?

Два предыдущих раза, заходя выше 2 000 долларов и ставя новые исторические максимумы, золото потом начинало дешеветь. И падение было достаточно продолжительным. В первый раз оно длилось четыре месяца, а во второй и вовсе семь. Помесячный свечной график фьючерса на золото:

Видно, как каждый раз на графике формировалась свеча с высокой верхней тенью. О чем это говорит? О том, что покупатели задирали цену, но не могли ее удержать. То есть подъем носил скорее спекулятивный или даже эмоциональный характер, нежели долговременный, фундаментальный.

4 мая был установлен исторический максимум, но с тех пор прошло 12 дней, и золото потеряло в цене больше 2,5 %. Ситуация повторилась. Говорит ли это о том, что золото будет падать? И стоит ли его сейчас продавать?

Слитки и драгоценности: как правильно инвестировать

Физическое золото хорошо с двух точек зрения всегда:

1. Его можно оставить по наследству.
2. Это хорошая инвестиция — во всяком случае у вас будет что-то материальное на руках.

В целом с плюсами все.

Но есть и минусы. Золото — материал очень мягкий. В связи с этим очень велика вероятность повреждения украшений, монет, слитков. А любой скол или царапина — минус к цене. Поэтому зачастую украшения делают из сплавов, а не из чистого золота. Например, наверняка многие слышали о 585 пробе. Так вот это число показывает лишь то, что золота в изделии 58,5 %, а остальные 41,5 % — примеси.

Кроме того, ломбарды, если вы обратитесь туда, дадут гораздо меньше денег за побрякушки, чем вы на них потратили изначально. Да и вообще ряд организаций готовы принять только золото на слом, а все вставки или сложное исполнение им до лампочки.

Еще физическое золото — не самый ликвидный товар. Все-таки нужно искать своего покупателя. В особенности это будет касаться монет. Понятно, что предпочтительнее продать их какому-то коллекционеру, а не в ломбард.

Алексей Вязовский, вице-президент компании «Золотой монетный дом»:

— Если речь идет о долгосрочных инвестициях (от трех лет), то в золото нужно вкладываться на регулярной основе (не ориентируясь на пики или провалы котировок). Например, раз в месяц или раз в квартал в просто выделив процент от дохода. Так поступают управляющие крупнейших хедж-фондов и центральных банков. В случае долгосрочных вложений все колебания цен в ту или иную сторону сглаживаются, инвестор получает «чистую доходность». Среднегодовая доходность золота в долларах за последние 50 лет (с момента отмены золотого стандарта) составляет 8.5 % годовых.

Прогнозы пока оправдываются

Некоторые аналитики из России в конце 2022 года прогнозировали, что цена золота дойдет в 2023 году до $1,9 тыс. за унцию, а в 2024 году – до $2 тыс. Тогда как Bank of America (США) счел, что планка в $2 тыс. будет взята уже во втором квартале 2023 года.

И золото сходу «оправдало» прогнозы аналитиков.

Так, февральский фьючерс на золото на Нью-Йоркской товарной бирже (COMEX) поднялся на торгах 12 января 2023 года на 1,3%, до $1902,9 за унцию. Выше этой планки золото торговалось впервые с мая 2022 года.

Ближайшим ориентиром является отметка $1915. И если она будет пройдена, то дальнейший импульс – $1955–1965, отмечают
аналитики российского издания РБК.

Но февральские фьючерсы – это, скажем так, цены на «будущее». Тогда как стоимость золота по состоянию на 17 января составляет $1892,2.

Мировые цены сказываются на ценах на этот драгметалл внутри стран и в регионах – определяющим здесь также является «поведение» местных инвесторов, их предпочтения.

К примеру, в Минфине РФ считают, что рост спроса инвесторов на золото повысится к концу 2022 года в 8–10 раз, причем интерес перейдет в сторону 100-граммовых слитков.

О том, как в целом вырос спрос инвесторов на золото в России в прошлом году, станет известно в первом квартале 2023 года.

График цены на золото за 10 лет

Запись обновлена: Июл 11, 2020

Золото издавна являлось своеобразным эталоном материальной ценности

Сейчас его значение несколько изменилось, но не настолько, чтобы не брать во внимание его стоимость на мировых рынках. Безусловно, график цен на золото за прошедшие 10 лет показывает любопытные колебания стоимости желтого металла

Первоначальный активный рост сменился постепенным падением в последнее время.

Безусловно, график роста золота даже за 10 лет красноречиво показывает существенные колебания цен, которые зависят от многих факторов. Стоит более подробно остановиться на тех причинах, от которых зависят показатели ценности желтого металла.

Можно ли создать искусственное золото?

Попытки изготовить золото искусственным путем не прекращаются до сих пор.

С течением времени и развитием науки ученые пришли к выводу, что для создания желтого металла искусственным путем потребуется энергия, которая вырабатывается внутри сверхзвуковой звезды. А для того, чтобы создать такие условия, необходимо наличие синхрофазотрона, стоимость которого превышает десятки миллиардов долларов. В свою очередь, для создания всего одного грамма таким способом, понадобится такое количество энергии, которое способны выработать все электростанции планеты за несколько десятилетий, что делает создание искусственного золота нерентабельным занятием.

К слову, рекомендуем вам ознакомится, как происходило изменение роста золота в сбербанке на графиках.

Акции золотодобытчиков: на кого обратить внимание

Среди акций золотодобывающих компаний выделяются «Полиметалл» и «Полюс». Первые пока вряд ли стоит рассматривать. «Полиметалл» зарегистрирован в так называемой недружественной юрисдикции — на острове Джерси, который принадлежит Великобритании. Хотя сейчас уже начались разговоры о переезде юрлица в Казахстан, пока рассчитывать не стоит, процедура займет определенное время. А вот «Полюс» да, стоит приглядеться.

11 мая совет директоров «Полюса» решил выплатить дивиденды в размере 436,79 рублей на одну акцию. Дивидендная доходность составляет около 4,1 %, то есть с любых вложенных 100 000 рублей вы получите 4 100 рублей. Реакция инвесторов оказалась отрицательной: 11 мая акции обвалились на 2,82 %. Видимо, ожидали большего. Тем не менее, если вы заинтересованы в получении дивидендов, то купить акции «Полюса» необходимо успеть до 14 июня 2023 года.С 15 февраля ценные бумаги эмитента практически безоткатно росли в цене. В связи с чем сейчас вполне вероятна коррекция. К дальнейшему росту бумаги могут вернуться только после преодоления максимума 2023 года в районе 10 800 рублей. Уровень поддержки — 10 000 рублей.

ETF на золото: исчезающий вид

Вложения в ETF на золото — это, по сути, инвестиции в драгоценный металл без необходимости его физического содержания. Таким образом, вам не придется платить налог на добавленную стоимость (НДС), а лишь комиссионные.

В текущих реалиях на российских биржах не так много ETF на золото. В феврале были приостановлены торги рядом продуктов от «Тинькофф», в том числе и БПИФ на золото TGLD. Поэтому сейчас можно рассмотреть только два фонда: AKGD и GOLD ETF.

Первый из них является продуктом УК «Альфа-Капитал». Он находится в обращении с декабря 2021 года. Торгуется в рублях на Московской бирже. Комиссия фонда составляет 1,04 %. С начала года стоимость AKGD увеличилась более, чем на 23 %. Однако, в последнее время (начиная с 14 апреля) стоимость акций фонда падает. Ожидать роста следует только, если цена преодолеет 126 рублей. А вот если будет пробит уровень поддержки в 115 рублей, то скорей можно ждать дальнейшего снижения.

Ситуация с GOLD ETF (принадлежит инвестиционной компании ВИМ Инвестиции«) аналогичная. С начала года цена на него поднялась на 22 %. Но с 7 апреля стоимость снизилась более, чем на 7 %. Текущая ситуация будет зависеть от того, как поведет себя цена около уровня поддержки 1,28 рублей. Если опустится ниже, то стоит ждать снижения. Если удастся удержаться выше, то может быть бычье ралли. Уровень сопротивления — 1,39 рублей.

Короче говоря: хоть золото и находится около максимальных значений, выглядя дорого-богато, вкладываться в него сейчас не лучший вариант. Наиболее перспективным видится покупка акций золотодобытчика «Полюс», который в скором времени выплатит дивиденды.

От чего зависит курс продажи золота?

Неблагоприятными для золотых инвестиций считаются предпраздничные дни, когда увеличивается спрос на подарочные ювелирные изделия, и, соответственно, растет курс продажи золота. В Европе и США — это Рождество и День Благодарения. В Азии — сезон свадеб и предновогодние дни (по лунному календарю). В России — Новый Год, 8 Марта и пришедший к нам с Запада День Святого Валентина.

Все это сезонные особенности изменения курса золота, которые следует учитывать, поскольку они происходят каждый год. Они не зависят от политических и экономических событий. Однако если их не учитывать, то выгодно инвестировать в драгметалл просто не получится. И последнее, покупку и продажу золотых изделий лучше осуществлять через банки, проверенные дилерские компании и официальные биржи. Торговля с рук может быть небезопасной.

Прогноз цены на золото на 5 лет

Цена на золото определяется различными факторами и во многом зависит от:

— курса доллара США;— инвестиционного спроса;— объема покупок, которые совершают центральные банки;— объема торгов на крупнейшей бирже металлов COMEX;— ввода в эксплуатацию новых шахт.

Доллар США

Индекс доллара США завершил предыдущий год с самым маленьким годовым изменением, поднявшись всего на 0,24%. Между тем золото выросло на 18,8%.

Золото и $ США обратно коррелируют примерно в 2/3 случаев. Когда один растет, другой имеет тенденцию падать, и наоборот. Хотя глобальные инвесторы склонны переходить на доллар США в периоды неопределенности, в прошлом году это движение было приглушенным. Все это происходило несмотря на торговую войну с Китаем. Вместо этого они перешли на золото.

Если доллар США упадет, золото может вырасти.

Инвестиционный спрос на физическое золото

Спрос на физический металл уже несколько лет не высокий, но общий инвестиционный спрос на золото растет.

Интерес к золоту со стороны инвесторов, вероятно, останется высоким в этом году, потому что причины, по которым они покупали золото, чтобы застраховаться от переоцененных рынков и застраховаться от возможности рецессии или кризиса — еще не материализовались.

Если спрос на физическое золото вырастет, цена на золото должна также вырасти.

Объемы закупок Центрального банка

Центральные банки всего мира хранят золото в качестве резервного актива.

Глобальные центральные банки покупали золото ускоренными темпами в течение последних 10 лет, а в прошлом году купили еще больше. Это сильный восходящий тренд.

Несмотря на то, что темпы покупок могут замедлиться, от самой идеи центробанки отказываться пока не собираются. Тренд по накоплению золота в резервы является основным источником поддержки цены на этот благородный металл.

Объем торгов на COMEX

Между тем объемы торгов золотом на COMEX как никогда высоки.

Трейдеры на крупнейшем в мире фьючерсном рынке покупают больше золотых контрактов, чем когда-либо прежде, что является устойчивым бычьим индикатором. И когда вы покупаете больше, чем продаете, цена неумолимо повышается.

В случае роста объемов торгов, цена на золото вырастет.

Новый рудник

Большинство аналитиков по золоту признают, что новое предложение от тех компаний, которые добывают данный металл будет сокращаться. Производители не могут легко или быстро увеличить добычу на рудниках, даже если цены на золото подскочат.

В 2012 году золотодобывающая промышленность потратила на геологоразведку 11,8 миллиарда долларов. В 2019 году было потрачено всего 4,4 миллиарда долларов. Очевидно, что если вы меньше тратите на поиски золота, вы найдете меньше золота.

В 2000 году было открыто 42 крупных месторождения золота (залежи в один миллион унций или больше). На начало 2019 всего было открыто только 3 таких месторождения.

В 1985 году среднее содержание золота, добытого во всем мире, составляло 5,17 грамма на тонну руды. В 2017 году — всего 1,64 грамма / тонну. Это означает, что «легкое» золото уже найдено.

Если спрос растет, а новое предложение падает, цена на золото будет реагировать на это ростом.

Кроме того необходимо помнить, что золото исторически росло во время обвалов фондовых рынков, а также во время рецессий . Это одна из лучших страховок, которую вы можете использовать, когда акции выходят на медвежий рынок или экономический рост сильно замедляется.

Что может толкнуть золото вниз?!

Основным фактор, оказывающий давление на золото — продолжение роста фондового рынка и отсутствие роста инфляции.

Потенциальный 5-летний максимум золота — от 3000 до 5000 долларов за унцию, или 100 – 175 $ за грамм.

Факторы, которые влияют на рост или падение курса

Я выделяю один-единственный фактор: соотношение спроса к предложению. Все остальное – последствия изменения этого соотношения. Рассмотрим подробнее, как это действует.

Людмила ПестереваНаш самый опытный инвестор в золотоЗадать вопросКризис 2008 года был результатом грубых финансовых махинаций с ценными бумагами американских банкиров. Естественной экономической реакцией на это было бы обвальное падение курса доллара, что вначале и произошло. Но за счет интеграции доллара в экономики других стран США импортировали свою инфляцию на другие валюты, и в цене доллар упал не слишком сильно.

Однако доверия ему это не прибавило, и с 2008 года наблюдается стойкая тенденция: государства увеличивают долю драгоценного металла 999 пробы в своих золотовалютных резервах. Спрос увеличивается, и цена на него растет.

Политический аспект: отказ некоторых государств от использования доллара в качестве резервной валюты при расчетах. Каждая страна в равной степени заинтересована в укреплении своего денежного знака, и договориться, кто и чем будет расплачиваться, непросто. Почему бы не использовать металл? Как следствие, на него повысится спрос, а значит, и его курс.

На бирже не бывает перманентного роста на что-либо. Это обуславливается колоссальным влиянием на рынок крупных игроков – именно они делают погоду. С целью обрушить котировки того или иного товара, будь то акции или драгоценные металлы, игрок, иногда в тандеме с другими заинтересованными лицами, может слить некоторое количество актива, спровоцировав его падение за счет перенасыщения рынка предложением, чтобы потом купить его дешевле и заработать.

https://youtube.com/watch?v=NeLhdoeql7M

Этот факт косвенно подтверждается тем, что на бирже сделки, в которых объектом выступает физический металл, занимают едва ли десятую часть, остальное – ценные бумаги, по сути, драгметаллом не обеспеченные. Пустышки, однако реально меняющие стоимость золота.

Еще одним показателем стабильности золота является конечность его как ресурса. Месторождения вырабатываются, запасы иссякают и, согласно прогнозам специалистов, объемы золотодобычи в ближайшие десятилетия будут неуклонно падать.

Громадное влияние на курс золота может оказать изобретение дешевого способа добычи драгоценного металла. Так, в 1947 году, после успешного проведения опытов по трансмутации изотопов ртути в золото, стоимость золота рухнула – держатели поторопились избавиться от актива, который, по их мнению, вот-вот обесценится. Но паритет был так же быстро восстановлен, после того как было объявлено, что такой способ производства совершенно не окупается.

«Граждане! Храните деньги…»

Как изменились цены на мерные слитки золота за несколько лет в Беларуси?

Пять лет назад, 16 января 2018 года, Беларусбанк покупал слиток весом в 10 грамм за Br860–870, а продавал – за Br895–930. В этом году в тот же день цены были, как указывалось выше, Br1630 и Br2200.

Таким образом, за пять лет верхняя планка цен на мерный 10-граммовый слиток золота в главном банке страны выросла в 1,87 и 2,36 раза соответственно.

Предположим, гражданин купил тогда в Беларусбанке слиток весом не 10 грамм, а 100 грамм, и пять лет хранил свои сбережения в этом металле. Посчитаем, на сколько вырос его прибыток, причем не в «разах», а долларах США.

Самая низкая цена, по которой Беларусбанк продавал 100-граммовый слиток 16 января 2018 года, составляла Br8950. А цена покупки слитка весом в 100 грамм 16 января 2023 года во всех отделениях Беларусбанка была одинаковой – Br16800.

Фото: Africa Studio / Shutterstock.com

Примем во внимание, что курс доллара США к белорусскому рублю по официальному курсу Нацбанка 16 января 2018 года составлял 1,9955, спустя пять лет в этот же день – 2,6055.

В результате, купив такой слиток за $4485 в эквиваленте, гражданин мог бы его продать спустя пять лет за $6448.

То есть его прибыль составила бы $1963 доллара, увеличившись тем самым в 1,44 раза.

Стоимость Золота: Важные Вехи За Прошедшие 10 Лет

Год	Тренд	Примечания
2010	Рост	В период после Великой рецессии золото становится одним из самых популярных инвестиционных активов
2011	Рост	Неопределенность на рынках и долларовый индекс подталкивают инвесторов в золото
2012	Снижение	Имеющаяся экономическая стабильность и укрепление доллара ведут к снижению спроса на золото
2013	Снижение	Федеральная резервная система объявляет о сокращении количества программы купли-продажи активов, что приводит к снижению цены на золото
2014	Снижение	Ожидания повышения процентных ставок Федеральной резервной системы сказываются на стоимости золота
2015	Снижение	Снижение спроса на золото со стороны Центральных банков
2016	Рост	Геополитические напряжения и сомнения в экономической стабильности подталкивают инвесторов в золото
2017	Снижение	Рост акций и снижение геополитических рисков ведут к сокращению популярности золота
2018	Снижение	Рост процентных ставок Федеральной резервной системы и укрепление доллара оказывают негативное влияние на золото
2019	Рост	Повышение рисков и неопределенности на рынках подталкивают инвесторов в безрисковые активы, включая золото
2020	Рост	Пандемия COVID-19, экономическая неопределенность и стимулирующие меры правительств подталкивают инвесторов в безрисковые активы, такие как золото

На основании этих данных можно сделать вывод, что стоимость золота зависит от множества факторов, таких как экономическая стабильность, геополитические события, волатильность рынков и другие. Инвесторы, интересующиеся золотом, должны следить за всеми этими факторами, чтобы принимать обоснованные решения в отношении своих инвестиций в этот драгоценный металл.